O fundo de investimento de um family office busca a preservação patrimonial.
Normalmente, grandes fortunas familiares são administradas por um family office de forma profissional e sofisticada, a fim de manter o máximo de poder aquisitivo possível. Além disso, a fim de otimizar as estratégias financeiras da família, o objetivo é criar um fundo de investimento que atenda às necessidades identificadas.
O que faz um family office?
Um family office ou escritório familiar é uma empresa criada exclusivamente para administrar grandes fortunas familiares.
Quando o patrimônio de uma família é pequeno e se encontra dentro da média, geralmente é administrado por um consultor financeiro, ou mesmo por um membro da família com conhecimentos, para mantê-lo ao longo do tempo.
Entretanto, quando os números são muito grandes, é preciso conhecimento, experiência e tempo de dedicação, bem como a ajuda de um family office.
A diferença entre um family office e uma empresa comum de gestão patrimonial é que esta última não tem aconselhamento jurídico e fiscal como um family office.
Tipos de family office
Enquanto todos os family offices se concentram na gestão financeira familiar, existem dois tipos em particular:
- Family office unifamiliar: como o nome sugere, estes family offices foram criados para administrar o patrimônio de uma única família.
- Family office multifamiliar: por outro lado, os family offices multifamiliares administram o dinheiro de várias famílias, de modo que têm equipes de trabalho maiores e administram quantidades maiores de dinheiro.
Como os family offices investem
De acordo com um relatório da Goldman Sachs realizado em 2021, 80% dos family offices pesquisados estão focados na revalorização do capital, a fim de transferir a riqueza familiar para as próximas gerações.
Além disso, os family offices estão à procura de ativos com alto potencial de valorização, apesar da maior volatilidade, pois eles têm horizontes de investimento de prazos muito longos.
“Achamos que, em termos gerais, os family offices tendem a ser mais agressivos em sua busca por maiores rendimentos, mas também são mais orientados para o longo prazo, dada a falta de horizontes de tempo de investimento e a ausência de interferências externas”, diz o relatório do principal banco de investimento.
De acordo com o estudo, em média, as carteiras dos family offices são compostas principalmente por ações negociadas publicamente (31%), dinheiro e títulos (19%) e investimentos alternativos (45%), entre os quais se destacam private equity (24%), real estate (11%), hedge funds (6%) e crédito privado (4%).
Como criar um fundo de investimento para um family office
Nem todos os gerentes de family office ou family office advisors têm as ferramentas, tempo e/ou conhecimentos suficientes para desenvolver eles mesmos um fundo de investimento. Portanto, muitas destas organizações optam por confiar estruturadoras de veículos de investimento como a FlexFunds.
Na FlexFunds, temos um programa de titularização ou de securitização de ativos para desenvolver produtos negociados em bolsa(ETPs, em inglês) que permitem aos gerentes de family offices montar estratégias de investimento de forma prática e eficiente.
Para que um family office possa confiar nos ETPs da FlexFunds, uma série de quatro passos simples deve ser seguida:
Etapa 1: consulta inicial
Antes de tudo, é aconselhável marcar uma reunião para que possamos analisar a situação específica e fornecer uma solução personalizada de acordo com os objetivos e necessidades.
Passo 2: elaboração do ETP
Em segundo lugar, o portfolio manager define a estratégia a ser aplicada e seus termos e condições. Na FlexFunds, nos certificamos de que o ETP seja estruturado de acordo com os mais altos padrões de qualidade do setor, para que seja um veículo de investimento eficiente para os investidores.
Etapa 3: processo de onboarding
Após a definição do plano, a carta de compromisso legal (ou contrato de serviço) é formalizada e o processo de integração (onboarding) do portfolio manager e da empresa subjacente em questão começa.
Etapa 4: listagem e emissão
Quando o prospecto ou memorando está pronto e analisado por todos os fornecedores envolvidos na estrutura, o ETP é emitido, gerando um código ISIN/CUSIP que facilita sua subscrição e acesso a partir de contas de corretagem em bancos privados internacionais.
Assim, graças às soluções da FlexFunds, você pode acessar veículos de investimento que securitizam múltiplas classes de ativos, tanto convencionais como alternativos, para seu family office.
Além disso, na FlexFunds, contamos com o respaldo de empresas de primeira linha, incluindo o Bank of New York Mellon, a Intertrust e a Apex, o prestigioso provedor de soluções financeiras.
Para saber mais sobre nossos ETPs ideais para family offices, não hesite em visitar nosso site onde você encontrará todas as informações necessárias.
