O portfolio manager é um dos profissionais financeiros mais importantes do setor.
O setor financeiro está repleto de diferentes tipos de profissionais, cada um focado em uma área específica e capaz de dominar diferentes ferramentas e habilidades. Atualmente, um dos mais importantes é o portfolio manager ou gerente de portfólio.
O que é um portfolio manager?
Um portfolio manager, também conhecido como administrador ou gerente de portfólio, é um profissional do setor financeiro responsável pela gestão de carteiras de investimento, geralmente dentro de uma gestora de fundos ou banco, com base nas necessidades e objetivos de clientes individuais ou institucionais.
Qual é o papel de um portfolio manager?
As funções e tarefas de um portfolio manager dependem da sua experiência, campo de especialização e dos ativos sob sua gestão. No entanto, a maioria compartilha uma série de atividades:
- Determinar a estratégia de investimento com base nos objetivos e necessidades dos clientes.
- Realizar um acompanhamento periódico das estratégias e ordenar ou implementar ajustes quando necessário.
- Entrar em contato com os departamentos de pesquisa para descobrir quais são os ativos ideais para seguir o plano.
- Estar informado sobre os movimentos do mercado a fim de buscar e encontrar oportunidades de investimento.
Tipos de portfolio manager
Atualmente, existem dois grupos principais de portfolio managers ou gerentes de portfólio, que diferem um do outro de acordo com a estratégia de investimento aplicada:
Portfolio manager ativo
Este profissional será responsável por estratégias ativas que buscam vencer o mercado, ou seja, superar um índice de referência comprando e vendendo ativos, incluindo derivados financeiros.
Portfolio manager passivo
Este, por sua vez, é um especialista passivo que simplesmente organiza um plano de investimento para replicar um determinado índice, como o S&P 500, por exemplo. Estes profissionais são proeminentes no setor de fundos indexados.
As habilidades de um portfolio manager
Para ter um bom desempenho, um portfolio manager ou gerente de portfólio deve não apenas ter uma série de conhecimentos financeiros e econômicos, mas também algumas habilidades e qualidades quase indispensáveis:
Habilidade analítica
Ao tomar decisões de investimento e montar estratégias financeiras, um portfolio manager deve avaliar corretamente as diversas alternativas disponíveis e interpretar corretamente os objetivos e necessidades dos clientes. Se algum desses fatores falhar, então os resultados podem ser desfavoráveis.
Controle emocional
Ao administrar o dinheiro de terceiros e estar constantemente exposto à volatilidade do mercado, o portfolio manager deve ser capaz de controlar adequadamente suas emoções para não tomar decisões irracionais baseadas em sentimentos, o que pode comprometer a estratégia.
Transparência
Como qualquer outro tipo de profissional, independentemente da área a qual pertença, um portfolio manager deve ser transparente e honesto, especialmente ao informar sobre como o dinheiro será administrado. Os clientes precisam saber exatamente o que vai acontecer com seus investimentos.
Comunicação
Tendo que fazer apresentações e palestras sobre as estratégias a serem implementadas, o portfolio manager deve dominar a arte da comunicação, sendo capaz de transmitir conceitos complexos de uma forma simples.
Como se tornar um portfolio manager
Não há fórmula ou receita mágica para se tornar um portfolio manager, muito menos para ser bom nisso. Em alguns casos, o profissional não possui um diploma universitário, mas tem décadas de experiência no setor. Em outros casos, o especialista tem pouca experiência, mas muita capacidade intelectual e qualificações. E às vezes o portfolio manager combina as duas qualidades.
Hoje em dia, muitos jovens que aspiram a se tornar portfolio manager escolhem cursar uma graduação em economia e finanças, depois fazem um mestrado ou especialização na área e, finalmente, obtêm uma certificação internacional que valida seus conhecimentos, como o Chartered Financial Analyst (CFA) ou o Certified International Investment Analyst (CIIA).
Também é importante ter uma sólida rede de contatos, composta por profissionais, especialistas e executivos de diversas áreas do setor financeiro. Desta forma, você pode obter recomendações que validam sua trajetória profissional para que a obtenção de um emprego como portfolio manager seja menos difícil.
O papel do portfolio manager ou gerente de portfólio está se tornando cada vez mais importante, e saber o que é e quais são as habilidades necessárias para atuar nessa área o ajudará a crescer no setor financeiro .
