- En este artículo se ofrece una explicación sobre qué son los fondos indexados, cuáles son las categorías más importantes y cómo estos vehículos financieros impactan en los mercados.
- La información puede ser de utilidad para aquellos profesionales del sector financiero que busquen alternativas de inversión para diversificar de manera sencilla y costo eficiente
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Los fondos indexados permiten diversificar de manera sencilla
Dentro del gran abanico de opciones de inversión que existen en la actualidad, una de las más populares son los fondos indexados, principalmente, por permitir diversificar de manera sencilla.
De hecho, por esta cualidad, ganaron una gran popularidad en las últimas décadas, al punto de generar un sólido impacto en los mercados financieros de todo el mundo.
¿Qué es un fondo indexado?
Un fondo indexado es una clase de fondo mutuo que tiene el objetivo de replicar el comportamiento de un determinado índice, como el S&P 500 o el Nasdaq 100, por ejemplo.
Además, al seguir la evolución de una métrica ya establecida, sin buscar superarla en rendimiento, los fondos indexados se consideran vehículos financieros de gestión pasiva, lo que quiere decir que sus costos son extremadamente bajos.
Por estos motivos, los inversores comenzaron a optar cada vez más por fondos indexados desde su lanzamiento en 1976 de la mano de The Vanguard Group.
Los fondos indexados más populares
Actualmente, en los mercados de capitales se negocian cientos de fondos indexados, los cuales siguen diversas métricas y se enfocan en diferentes industrias. No obstante, se pueden destacar algunas categorías esenciales:
1. Fondos indexados de acciones
Estos fondos mutuos siguen la evolución de índices accionarios específicos, como los ya mencionados S&P 500 o Nasdaq 100 u otros como el Dow Jones o el Russell 2000.
2. Fondos indexados de bonos
A su vez, los fondos indexados de bonos se enfocan en ciertos instrumentos financieros de renta fija, ya sea públicos o privados, para generar estabilidad y una renta periódica de manera diversificada.
3. Fondos indexados totales
En tanto, los fondos indexados totales son llamados así porque replican el desempeño de todo un mercado de inversión. Es decir, si, por ejemplo, se centran en el mercado de bonos de Estados Unidos, compran absolutamente todos los activos de la clase cotizantes, no solo de un determinado grupo.
4. Fondos indexados mixtos
Por otro lado, los fondos indexados mixtos combinan dos o más clases de activos, usualmente acciones y bonos, para ofrecer un retorno equilibrado que combine el potencial de la renta variable con la estabilidad de la renta fija.
5. Fondos indexados internacionales
En este caso, el fondo estará centrado en seguir el desempeño de una canasta de índices internacionales, de cualquier tipo de activo, para así evitar los riesgos propios de un país, como las medidas monetarias tomadas o los conflictos geopolíticos.
Es importante recordar que un fondo existente puede titulizarse para convertirse en un producto listado en bolsa (ETP, por su sigla en inglés) mediante FlexFunds. Si desea conocer más sobre esta alternativa, no dude en contactarse con nuestro equipo de especialistas.
El impacto de los fondos indexados en los mercados
Por su bajo costo y la capacidad de diversificar ampliamente de manera sencilla, los fondos indexados ganaron una sorprendente popularidad en las últimas décadas.
De acuerdo a un informe de S&P Dow Jones Indices, actualmente los fondos indexados abarcan cerca de un cuarto de la capitalización bursátil de todo el mercado de valores estadounidense, con más de USD 7 billones siguiendo sólo al S&P 500.
No obstante, el tamaño que alcanzaron los fondos indexados puede ser un problema para la estabilidad de los mercados financieros globales, según algunos especialistas.
Por ejemplo, John Coates, vicedecano de la Facultad de Derecho de Harvard y ex asesor general de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos, explicó que solo cuatro de los principales gestores de fondos indexados (State Street, BlackRock, Vanguard y Fidelity) controlan cerca del 25% de todas las acciones de cada empresa pública.
“Cuando llegas al 50%, controlas la empresa. Ya no hay peleas. Ni siquiera hay una discusión, y eso es realmente bastante preocupante: la idea de que un pequeño número de personas pueda controlar todos los negocios en Estados Unidos”, sostuvo.
De todas maneras, aún queda recorrido para que se llegue a tal situación, si es que se llega. Mientras tanto, los fondos indexados seguirán creciendo y ganando popularidad por permitir invertir de manera diversificada y a bajo costo sencillamente.
Recuerde que, si desea securitizar un fondo indexado para tener un mayor alcance de clientes, no dude en contactarse con nuestro equipo de expertos. En FlexFunds, estaremos encantados de ayudarle.
Fuentes:
- https://www.forbes.com/advisor/investing/what-are-index-funds/
- https://www.wbur.org/onpoint/2023/08/07/how-index-funds-are-shaping-corporations-and-the-american-economy https://www.cnbc.com/2023/02/22/growth-of-etfs-and-index-investing-is-no-threat-to-market-efficiency-study-says.html
