- La distribución de estrategias de inversión a nivel internacional permite a los inversores aprovechar oportunidades en diferentes mercados, diversificando aún más sus carteras y reduciendo riesgos.
- La capacidad de FlexFunds para securitizar activos subyacentes que puedan resistir los embates de la inflación, se traduce en una herramienta valiosa para proteger y hacer crecer el patrimonio en un entorno económico desafiante.
- Los vehículos de inversión emergen como herramientas esenciales para mitigar los impactos adversos de la inflación
La inflación se ha constituido en los últimos tiempos como uno de los principales desafíos económicos globales y en uno de los principales dolores de cabeza de los bancos centrales, que han tratado de contenerla mediante una fórmula basada principalmente en mayores tasas de interés.
Desde el mundo de las finanzas, un escenario de mayores tasas de interés también se vuelve desafiante y demanda un mayor grado de adaptabilidad e innovación por parte de los gestores de activos, mientras ayudan a navegar a sus clientes por aguas difíciles, según FlexFunds, empresa líder en el diseño y lanzamiento de vehículos de inversión.
El enfoque de FlexFunds se centra en ofrecer soluciones avanzadas de titulización de activos que mejoran la distribución de estrategias de inversión y facilitan el acceso a inversores internacionales de manera rápida y costo-eficiente.
Estos aspectos son claves ya que la escalada de la inflación global está generando presiones en los mercados financieros y agrega mayor incertidumbre a un panorama económico de por sí complicado luego de la pandemia, ante el alto endeudamiento público, una menor confianza por parte de los consumidores y las guerras en Ucrania y Oriente Medio.
De acuerdo con la encuesta de PwC Global Asset & Wealth Management1, las mayores preocupaciones para los inversores y administradores de activos durante los próximos 12 a 24 meses son precisamente la inflación, la volatilidad del mercado y los movimientos de las tasas de interés. Resultado que coincide con lo expresado por directivos de gestión de carteras y expertos en inversión de más de 80 empresas, de 15 países, en LATAM, EE.UU. y Europa en el Primer Informe Anual del Sector de la Securitización de Activos realizado por FlexFunds.
En 2022, los activos globales bajo gestión tuvieron la mayor caída en una década al retroceder a US$115,1 billones, cerca de un 10% por debajo del máximo de 2021 (US$127,5 billones). No obstante, PwC anticipa que, “a medida que la economía mundial vuelva a crecer y las presiones inflacionarias y de tipos de interés disminuyan”, los ingresos globales de esta industria avanzarán hasta los US$622.100 millones en 2027, superando los máximos históricos.
Las estrategias de los gestores de activos: ¿cómo enfrentar este panorama y mantener el patrimonio?
En este escenario, los gestores de activos se ven ante el desafío de proteger el patrimonio y blindar a sus clientes, aprovechando las herramientas que un mercado como el actual ofrece, a pesar de todos los obstáculos que se trazan en el horizonte.
La firma de servicios profesionales Ernst & Young (EY) insta a los gestores de activos a tomar mejores decisiones en lo que respecta a la optimización del gasto y a la generación de ahorro para soportar vientos en contra como los actuales, adoptando diferentes enfoques que van desde “salir de mercados de subescala, combinar capacidades minoristas e institucionales, o monetizar funciones de soporte como la tecnología o la gestión de riesgos”.
Para hacer frente a la incertidumbre de los mercados, también insta a las organizaciones a maximizar las áreas de crecimiento en campos como las inversiones alternativas, así como reimaginar las propuestas que brindan a sus clientes con un foco en las industrias emergentes como las nuevas tecnologías, al mismo tiempo que se apalancan de herramientas como la inteligencia artificial para ser más eficientes. Otro eje fundamental será ofrecer experiencias centradas en el cliente a todos sus inversores, por lo que deberán preocuparse por aspectos como la digitalización de la distribución para ofrecer un valor agregado y personalizado.
-Los ingresos globales de la industria de Asset & Wealth Management se recuperarán en la medida en la que la economía mundial vuelva a crecer y las presiones inflacionarias y de tipos de interés disminuyan, según PwC.
En tiempos de alta inflación como los actuales, los gestores de activos no solamente se focalizan en realizar los cambios en la estructura de sus negocios, sino que al mismo tiempo están analizando qué tipo de vehículos de inversión pueden ofrecer una mayor cobertura contra el aumento de precios, sin restar exposición y sin tener que sacrificar los rendimientos.
Según analistas de la entidad financiera BNP Paribas, “la inflación puede tener un efecto corrosivo en las carteras no cubiertas al minar el valor de los títulos basados en deuda”2, por lo que consideran clave poder reducir el riesgo por medio del análisis de datos para comprender cuáles son los activos más vulnerables o aquellos que mantienen su valor cuando los precios suben. Asimismo, se considera estratégico poder apelar a la diversificación para poder mitigar la volatilidad de los mercados globales por medio de una exposición más amplia.
Las proyecciones inflacionarias para los mercados
De acuerdo con las proyecciones del Fondo Monetario Internacional (FMI)2, es probable que la inflación no retorne a los niveles definidos como meta sino hasta el 2025 en la mayoría de los países en el mundo. Aun así, destacó en un reciente informe que la inflación general se sigue desacelerando de 9,2% en 2022 en términos interanuales a 5,9% este año. Entre tanto, prevé que la inflación toque el 4,8% en 2024. (Crédito de la gráfica: FMI).
Pero “si bien han disminuido, la inflación general y la subyacente siguen siendo demasiado elevadas. Las expectativas de inflación a corto plazo han aumentado considerablemente por encima de su nivel fijado como meta, aunque parece que esta tendencia está dando un giro”, advierte el FMI.
Este escenario podría seguir generando choques en los mercados financieros durante los próximos meses, por lo que los gestores de activos deberían mantenerse aún en alerta y comenzar a actuar para proteger el patrimonio y preservar su estabilidad financiera.
Ante coyunturas como las actuales en los mercados, los gestores de activos encuentran en los vehículos de inversión de FlexFunds una alternativa que combina innovación, eficiencia y adaptabilidad. La capacidad de la empresa para securitizar activos subyacentes que puedan resistir los embates de la inflación ofrece a los gestores de portafolio una herramienta valiosa en la búsqueda de proteger y hacer crecer el patrimonio de sus clientes en un entorno económico desafiante.
Las claves de FlexFunds en un entorno inflacionario
La diversificación que puede proporcionar una cartera securitizada a través de un FlexPortfolio, junto con la inclusión de activos alternativos en un FlexFeeder, brindan a los gestores de portafolio una estrategia efectiva para proteger su patrimonio y el de sus clientes en un entorno inflacionario.
La habilidad de FlexFunds para facilitar el acceso a inversores internacionales de manera rápida y eficiente se convierte en un elemento clave en tiempos de inflación global. La distribución de estrategias de inversión a nivel internacional permite a los inversores aprovechar oportunidades en diferentes mercados, diversificando aún más sus carteras y reduciendo riesgos.
-En tiempos donde la estabilidad financiera es esencial, la innovación, eficiencia y adaptabilidad de FlexFunds destacan como recursos valiosos en la búsqueda de seguridad y crecimiento financiero.
Uno de los factores distintivos de los ETPs de FlexFunds es la rapidez con la que llegan al mercado. Con un tiempo de lanzamiento que es la mitad de las alternativas del mercado, FlexFunds demuestra su agilidad y capacidad para adaptarse rápidamente a las condiciones cambiantes del entorno económico.
Fuentes:
