FlexFunds Academy

Cinco claves para mejorar la asesoría financiera: ¿por qué su rol es fundamental ahora?

Autor: FlexFunds
hands table during business meeting  scaled
hands table during business meeting  scaled

En un entorno económico de incertidumbre como el actual debido a una posible recesión global, los inversores toman más precauciones para cuidar su capital y los asesores financieros se convierten en piezas clave al identificar oportunidades para generar mayores rendimientos, pero ¿cuáles son las claves de su buen desempeño y por qué son tan importantes en una coyuntura como la actual?

Navegar por la incertidumbre económica y poder sacar provecho de las oportunidades que surgen de cualquier crisis es más complicado cuando no se cuenta con las herramientas ni con la asesoría financiera adecuada, según lo analiza FlexFunds, empresa especializada en la gestión y la distribución de vehículos de inversión (ETPs).

En un momento en el que muchos inversores están buscando resguardar su capital y hacer movimientos que les permitan generar rentabilidades, la falta de experticia y de un plan estructurado de inversión les puede pasar factura. Factores como las altas tasas de interés, la inflación y una posible recesión deben tenerse presentes más que nunca.

A continuación, varias claves que están aplicando algunos de los mejores asesores financieros:

1.- Foco en la planificación:

En un escenario de incertidumbre como el actual ante políticas monetarias más agresivas adoptadas tras la pandemia y la guerra en Ucrania, los inversores acuden nuevamente a los asesores financieros para volver a las bases y centrarse en la planificación, una tarea a la que están muy acostumbrados y a la que ponen foco hoy más que nunca para reestructurar prioridades.

En este período, los asesores financieros están contribuyendo a cuidar la salud financiera de sus clientes a partir de unos principios mucho más estrictos en comparación a antes de la crisis. Las oportunidades se evalúan en detalle y se pone la lupa sobre los márgenes de rentabilidad, volcándose a alternativas que mitiguen el riesgo y cuyo éxito ya ha sido comprobado.

La planificación a corto, mediano y largo plazo nunca fue tan importante como ahora y los asesores financieros están trazando esas metas con base en un análisis detallado de factores internos y externos que están jugando un rol trascendental en la economía global.

2.- Fortalecer la educación financiera:

Decisiones apresuradas, o incluso falta de reacción, llevaron a muchos inversores a quedar contra las cuerdas durante la pandemia y ahora ante nuevos retos están pagando el doble de los costos por sus acciones.

Esta situación motiva a los asesores a enfocarse cada vez más en la educación financiera de sus clientes con el propósito de recuperar la confianza que perdieron durante la crisis, trazarse metas de forma consciente y analizar las señales que los mercados están ofreciendo en la actualidad. 

Reforzar la educación financiera entre los clientes está creando un entorno mucho más responsable, permitiendo a los asesores financieros agregar más valor a los portafolios de sus clientes, a medida que estos logran una mayor comprensión de las decisiones y del plan que se ha marcado para alcanzar los objetivos financieros.

Reyes Barquero, asesora financiera en Caser Asesores Financieros, dijo al diario El País de España que “la educación financiera es una oportunidad para que el cliente entienda la necesidad de contar con un asesor financiero” y complementó que “asesorar es ganarse la confianza del cliente. Muchos nos piden que hagamos las inversiones como si se tratara de nuestro dinero y eso no se puede”.

3.- Diversificar aún más las carteras:

Los asesores financieros se vuelven fundamentales en una coyuntura como la presente que demanda la diversificación de las carteras para mitigar el riesgo. En un contexto, apostar por un solo tipo de activo puede ser contraproducente para las metas trazadas en el plan de inversión.

La experiencia de los asesores financieros puede ayudar a los inversores a tomar posición en múltiples opciones que se abren en el período postpandemia, entre las cuales se encuentran los ETF (fondos de inversión cotizados), las acciones bursátiles e incluso las divisas ante la fortaleza que ha experimentado el dólar en el último año, llevándolo a máximos históricos en algunos mercados emergentes.

De acuerdo al proveedor de operaciones en línea IG Group, una de las alternativas más eficientes para diversificar las carteras es dividir el capital entre operaciones a largo y corto plazo. Una estrategia de diversificación siempre debe alinearse no solo con el perfil de riesgo del inversor, sino con una estrategia de monitoreo rigurosa y una comunicación periódica con los clientes.

4.- Gestionar las emociones:

La crisis del coronavirus demostró que las interacciones humanas tienen una relevancia que trasciende más allá de las relaciones diarias. El confinamiento generó diversos retos en la gestión de las emociones con los que hoy todavía tienen que lidiar los profesionales en asesoría financiera.

Una encuesta aplicada a 1.200 profesionales certificados por parte de la Asociación Española de Asesores y Planificadores Financieros (EFPA España) concluyó que un 96% de los inversores españoles sufrió ansiedad y nerviosismo luego de la pandemia.

La incertidumbre económica y financiera llevó a que un 47,1% de los asesores identificara en sus clientes síntomas asociados a la ansiedad. Adicionalmente, un 49% percibió su nerviosismo, lo que en la mayoría de los casos llevó a estas personas a tomar malas decisiones.

Es por esto que desde la EFPA citan fuentes como Oxford Risk para alertar que esta situación  “puede provocar pérdidas en las carteras de los inversores a medio y largo plazo, por lo que los asesores financieros juegan un papel crucial a la hora de acompañar a sus clientes en esos momentos de máxima tensión”.

5.- Llevar la experiencia a un siguiente nivel:

Los asesores financieros que están liderando todas estas transformaciones también están acelerando su carrera digital luego de la pandemia, que les permitió avanzar en la adopción de muchas soluciones para relacionarse con sus clientes. No obstante, muchos son conscientes de que los esfuerzos de digitalización no pueden parar ahí sino que deben adoptar cada vez más herramientas como la automatización, la inteligencia artificial y la analítica de datos.

Muchas de estas inversiones apuntan a generar un mayor vínculo e interacción con sus clientes. Estas herramientas también les permiten direccionar los esfuerzos en cuestiones determinantes y liberarse de aspectos administrativos que hoy la tecnología puede resolver. Adicionalmente, un buen uso de los datos generados por estas herramientas les facilita un mejor conocimiento de sus clientes, enfocar sus estrategias e identificar el tipo de producto más adecuado para diversificar las carteras. En síntesis, la combinación de estas mejores prácticas está respaldando el papel vital que juegan los asesores financieros, que cada día reafirman su actividad partiendo de la velocidad con la se están produciendo los cambios en la economía. En este contexto, los asesores financieros no pueden quedarse estáticos sino que deben seguir desarrollando estas habilidades a partir de la innovación y de la mejorar de las técnicas existentes para llevar la experiencia a un siguiente nivel.

Fuentes:

  • https://cincodias.elpais.com/cincodias/2021/11/30/companias/1638311032_085352.html
  • https://www.ig.com/es/estrategias-de-trading/como-diversificar-tu-cartera-de-inversiones-201014
  • https://www.efpa.es/actualidad/14/noticias-efpa/2735/el-96-de-los-inversores-espanoles-sufrio-ansiedad-y-nerviosismo-tras-la-pandemia/

Temas relacionados

Talk to an expert

Contacte a un experto

Detalles FlexDual Portfolio

Custodia Dual: Tituliza un portafolio de activos listados dentro de una cuenta de Interactive Brokers y de Bank of New York Mellon

Aplicaciones

  • Bankability: Distribución global de inversiones
  • Administración centralizada
  • Alternativa para la creación de fondos
  • Custodia de bonos cotizados localmente
  • Diseñar estrategia de inversión mixta incluyendo renta fija, acciones y derivados

Ventajas

  • Plataforma de custodia y trading
  • Permite el apalancamiento
  • Suscripción eficiente a través de Euroclear
  • Permite la administración de estrategias activas
  • Costo eficiente
  • No hay límite en la cantidad de inversores
  • Flexibilidad en la selección de la casa de bolsa para la ejecución de las operaciones subyacentes

Detalles FlexRegulated Portfolio

Tituliza un portafolio de activos listados dentro de una cuenta de Interactive Brokers dirigido a inversores institucionales y minoristas.

Aplicaciones

  • Distribución global de estrategias de inversión
  • Administración centralizada
  • Alternativa para la creación de fondos

Ventajas

  • Plataforma de custodia y trading, permite apalancamiento
  • Conforme con UCITs Europeos
  • Dirigido a invesores institucionales y minoristas
  • Administrado activamente por un Portfolio Manager
  • Creador de mercado como parte de la solución
  • Tickets bajos
  • Costo-eficiente

Detalles FlexOpen Portfolio

Tituliza un portafolio de activos listados en una cuenta custodio de su preferencia

Aplicaciones

  • Distribución global de estrategias de inversión
  • Administración centralizada
  • Alternativa para la creación de fondos

Ventajas

  • Gestión de cartera desde cualquier cuenta de custodio de su preferencia
  • Permite al “Introducing Broker” maximizar sus ingresos por trading
  • Los activos gestionados permanecen bajo control del “Introducing Broker”
  • Suscripción eficiente a través de Euroclear
  • Permite la administración de estrategias activas
  • No hay límite en la cantidad de inversores
  • Costo eficiente

Detalles FlexPortfolio

Tituliza una estrategia con activos listados en una cuenta de custodia del Bank of New York Mellon o Interactive Brokers.

Aplicaciones

  • Distribución global de estrategias de inversión
  • Administración centralizada
  • Alternativa para la creación de fondos
  • Custodia de bonos cotizados localmente

Ventajas

  • Suscripción eficiente a través de Euroclear
  • Permite la administración de estrategias activas
  • Sin límite en la cantidad de inversores
  • Costo-eficiente
  • Flexibilidad en la selección de la casa de bolsa para la ejecución de las operaciones subyacentes
Logo All RGB FF Logo FF Pos H

Bienvenido a FlexFunds
Ofrecemos nuestros servicios bajo Programas de Notas Globales a través de varias entidades que llevan a cabo diferentes actividades, entre las cuales se encuentran FlexFunds ETP LLC que actúa como Agente de Cálculo, y FlexFunds Ltd que actúa como Coordinador del programa. Antes de tomar la decisión de invertir en los Programas de Notas Globales, se deberá tener en cuenta lo siguiente:

1. Entidades independientes. FlexFunds ETP y FlexFunds Ltd no son los administradores de los vehículos de propósito especial (SPVs) ni responsables de la emisión de títulos bajo los Programas de Notas Globales.

2. Actividades coordinadas. FlexFunds ETP y FlexFunds Ltd actúan como coordinadores de las diferentes entidades que participan en los Programas de Notas Globales. Sin embargo, cada una de las entidades es responsable de sus obligaciones y actividades a lo largo del proceso.

3.- No somos una Casa de Bolsa o Agente de Bolsa, ni Asesores de Inversiones. Ni FlexFunds ETP ni FlexFunds Ltd. son agentes de bolsa registrados en los Estados Unidos ni asesores de inversión registrados ante la US Securities and Exchange Commission. Nuestras entidades no recaudan fondos para los clientes ni los Emisores. No solicitamos productos específicos, ni ofrecemos asesoramiento de inversión ni efectuamos recomendaciones de inversión, como tampoco brindamos asesoramiento impositivo, legal, financiero ni de otro tipo.

FlexFunds ETP puede recopilar datos sobre su computadora o dispositivo, incluyendo entre otros, su dirección IP, sistema operativo y tipo de navegador, para la administración del sistema y otros propósitos similares.